金管會盯上高財務槓桿方式招攬保單，金管會主委顧立雄下周找來保險業董、總，將當面告誡這些保險業高層，由上而下，導正業務員勸誘民眾借錢買保單等不當招攬行為。
根據金管會金檢發現，高財務槓桿方式招攬方式，主要有兩大類型，包括用房屋抵押貸款去買投資型保單，以及拿保單質借再去買投資型保單等。
經濟日報提供
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金管會發現近來壽險公司有涉及利用高財務槓桿方式不當招攬，或不利消費者權益的情況，為防杜保險業銷售通路利用房貸或保單貸款等方式不當招攬，將採取相關監理導正措施。
顧立雄下周三（22日）將與保險業負責人座談，也將導正壽險業利用高財務槓桿方式不當招攬問題，納入討論議題，希望藉此提醒保險業高層重視問題，有效導正。
金融業者表示，實務上確實有業務員或理專會教客戶跟銀行融資，買進連結目標到期債券基金的投資型保單，或拿房子抵押貸款借錢，再去買投資型保單投資。
由於現在銀行利率很低，業務員或理專可能會跟客戶說，只要投資的平均收益率，高於銀行貸款利率，就可以賺到價差。
檢查局之前檢查時，就曾發現這些現象，顧立雄很重視消費者權益問題，金管會認為，勸誘客戶借錢買保單的行為，不太妥適，決定加強宣導，除在銀行總經理會議上要求銀行注意外，下周與保險業負責人座談也納入議題。
知情官員表示，這種高財務槓桿方式買保單的招攬行為，可能發生在銀行保險通路，或是保險公司業務員，不論那種通路，除了不能勸誘，保險公司核保也要把關。
保險公司在核保時就須了解資金來源，要注意保戶投保資金來源是不是融資，須事先防堵。
